Článek byl připraven ve spolupráci s eToro.
61 % účtů retailových investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ztrácí peníze.
Důvody investování jsou dobře známy, ale proměnit svůj kapitál ve funkční investiční portfolio vyžaduje určitou dovednost a důkladný průzkum.
Budování diverzifikovaného portfolia je obecně považováno za jednu z nejlepších cest k dosažení finanční nezávislosti a často je výhodné zachovat jeho jednoduchost. Rozhodnutí o tom, kolik hotovosti alokovat do různých tříd aktiv, je pro nového investora jedním z nejdůležitějších.
Diverzifikace portfolia je více než jen nákup množství různých nástrojů. Jde také o to, jak se tato různá aktiva navzájem doplňují a zda je pravděpodobné, že jejich cenové pohyby budou korelovat. Při diverzifikaci portfolia zvažte dva nejdůležitější faktory: alokaci aktiv a strukturu portfolia.
Co je alokace aktiv?
Alokace aktiv popisuje, jak je kapitál investora použit k nákupu různých aktiv, například akcií a dluhopisů. Často se vyjadřuje jako procento z celkové hodnoty vašeho investičního portfolia, přičemž přesné rozdělení závisí na vašich individuálních okolnostech a investičních cílech.
Pokud si uvědomujete potenciální rizika spojená s nadměrnou či nedostatečnou alokací určitých aktiv, neexistuje nutně správný nebo špatný způsob, jak postupovat. Rozdělení 70/30 mezi akcie a dluhopisy je však tradičně vhodným začátkem pro nové investory. Většina vašeho investičního portfolia bude obsahovat středně až vysoko riziková aktiva, přičemž vyšší volatilita cen akciových pozic bude vyvážena pevnými výnosy z méně rizikových dluhopisů.
Co je diverzifikace?
Diverzifikace může znamenat zahrnutí většího počtu tříd aktiv, jako jsou akcie, ETF, indexy, měny a komodity do vašeho portfolia. Další formou diverzifikace je rozložení kapitálu mezi investice v různých geografických regionech či hospodářských odvětvích.
Rozdělení kapitálu mezi akcie a dluhopisy v poměru 70/30, 60/40 nebo 50/50 bude vhodné pro mnoho investorů, ale zavedení více tříd aktiv pomáhá zmírnit riziko a může mít celou řadu dalších výhod.
Další výhodou diverzifikace je, že u některých aktiv ve vašem investičním portfoliu lze očekávat nízkou cenovou korelaci. Když se jednomu daří, druhý může vykazovat ztrátu. Průměrný celkový výnos může usnadnit dodržování dlouhodobé strategie a snižuje riziko, že předčasně prodáte nevýkonnou pozici.
Některá aktiva, která se přirozeně jeví jako nekorelovaná, mohou mít ve skutečnosti silnou korelaci. Je důležité vyhnout se dohadům a místo toho prozkoumat historickou cenovou výkonnost kupovaných nástrojů.
Platforma eToro nabízí klientům přístup ke všem třídám aktiv potřebným k vytvoření dobře diverzifikovaného portfolia.
Zaregistrujte se pro přístup k akciím, indexům, ETF, měnám a komoditám.
eToro je investiční platforma s více aktivy. Hodnota vašich investic může růst i klesat. Váš kapitál je ohrožen.
Správa vašeho portfolia
Na vaše portfolio budou v průběhu času působit neočekávané události, které se přímo dotýkají širšího trhu a vašich aktiv.
Můžete zjistit, že volatilita nástrojů, které držíte, se změní, což by mohlo upravit rizikový profil vašeho portfolia. Například společnost Amazon Inc (AMZN) vyvinula svůj obchodní model s cílem expandovat do oblasti webhostingových služeb (AWS). Ačkoliv to z AMZN nutně nedělá špatnou akcii k investování, tato změna by ovlivnila rizikovost konkrétní pozice ve vašem portfoliu. Vyvážení portfolia, zahrnující přerozdělení aktiv, je důležitou součástí jeho průběžné správy, přesto by se investoři měli vyvarovat pokušení nadměrného „překupování“ (overtradingu).
Tyto informace slouží pouze pro vzdělávací účely a neměly by být považovány za investiční poradenství, osobní doporučení, nabídku nebo výzvu k nákupu či prodeji jakýchkoliv finančních nástrojů. Tento materiál byl připraven bez ohledu na konkrétní investiční cíle nebo finanční situaci a nebyl vytvořen v souladu s právními a regulačními požadavky na podporu nezávislého výzkumu. Jakékoli odkazy na minulou výkonnost finančního nástroje, indexu či portfolio produktů nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků a neměly by být takto vnímány. Společnost eToro negarantuje přesnost a úplnost obsahu této příručky a nenese za něj žádnou odpovědnost. Před vložením kapitálu se ujistěte, že rozumíte rizikům spojeným s obchodováním. Nikdy neriskujte více, než si můžete dovolit ztratit.
Upozornění – EU
CFD jsou složité nástroje a jsou spojeny s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. 61 % účtů retailových investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ztrácí peníze. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
eToro je investiční platforma pro více aktiv. Hodnota vašich investic se může zvýšit i snížit. Váš kapitál je ohrožen.
